- Medicare шығындары, соның ішінде Medicare сыйлықақылары салықтан шегерілуі мүмкін.
- Түзетілген жалпы табысыңыздың 7,5 пайызынан асатын барлық медициналық шығындарды шегеруге болады.
- Көптеген адамдар, егер олар өзін-өзі жұмыспен қамтымаса, Medicare сыйлықақыларын алдын ала төлей алмайды.
Сыйақылар – IRS сізге жыл сайын салықтан шегеруге мүмкіндік беретін көптеген медициналық шығындардың бірі. Бұған Medicare үшін төлейтін сыйлықақылар кіреді.
Сіз әдетте премияны алдын ала салықты шегеріп тастай алмайсыз, бірақ оларды жыл сайынғы шегерімдерге қосуға болады.
IRS сіздің жеке медициналық көмекке жұмсаған кез келген соманы, оның ішінде Medicare сыйақыларын қоса алғанда, табысыңыздың 7,5 пайызын шегеруге мүмкіндік береді.
Medicare сыйақылары мен денсаулық сақтаудың басқа шығындарын қашан шегеруге болатынын, оның қалай жұмыс істейтінін және т.б. білу үшін оқуды жалғастырыңыз.

Medicare сыйлықақыларына салық шегеріледі ме?
Көптеген медициналық сақтандыру сыйлықақылары, соның ішінде Medicare үшін төлейтіндер салықтан шегеріледі.
Бірақ сіз жұмыс беруші арқылы алатын сақтандыру жоспарлары үшін сыйлықақылардан айырмашылығы, Medicare сыйлықақылары әдетте салыққа дейінгі болып есептелмейді. Салық алдындағы шегерімдер – салық салынбай тұрып жалақыңыздан алынатындар.
Мысалы, егер сізде жұмыс беруші арқылы бір жалақы үшін $85 тұратын жоспарыңыз болса, бұл $85 салық төленгенге дейін жалпы жалақыңыздан алынады. Сонымен, егер сіздің жалпы чекіңіз $785 болса, сізде сақтандыру үшін $85 алынады. Содан кейін сіз қалған 700 долларға салық төлейсіз.
Сіздің Medicare сыйлықақылары, алайда, алдын ала салық алынбайды. Оның орнына салықтарыңызды тапсырған кезде оларды шегеруіңіз керек. Бұл әлеуметтік қамсыздандырудың зейнетақы төлемдерінен ақшаны шегеріп алу арқылы сыйлықақыларыңызды төлесеңіз де болады.
Шегерім ережелері сіздің нақты жағдайларыңызға, соның ішінде сіздің табысыңыз бен жұмыс жағдайыңызға байланысты. Сіздің табысыңыз бен жағдайларыңыз Medicare сыйақыларын шегеруге болатыныңызға да әсер етуі мүмкін.
Жалпы, сіз шегеруге болады:
- А бөлігінің сыйақылары. Көптеген адамдар А бөлігін сыйлықақы төлемей алады, сондықтан шегерілетін ештеңе жоқ. Егер сіз А бөлігінің сыйақысын төлесеңіз және Әлеуметтік қамсыздандыру бойынша жәрдемақыларды алмасаңыз, сыйлықақыны шегеруге болады.
- В бөлігінің сыйақылары. В бөлігінің сыйлықақылары кіріс ережелеріне сай болған кезде салық шегеріледі.
- С бөлігінің сыйақылары. Табыс ережелеріне сай болсаңыз, С бөлігінің сыйақысын шегеруге болады.
- D бөлігінің сыйақылары. B және C бөліктері сияқты, кіріс ережелеріне сай болсаңыз, D бөлігінің сыйлықақыларын шегеруге болады.
- Медигап. Medigap сыйақылары да салықтан шегерілуі мүмкін.
Салық бойынша сыйлықақыларды шегеруге қандай құжаттар қажет?
Егер сіз жарналарды әлеуметтік қамсыздандыру арқылы төлесеңіз, сіз жыл сайын SSA-1099 деп аталатын пішінді аласыз. SSA-1099 В бөлімі үшін төлеген сыйлықақыларды көрсетеді және бұл ақпаратты салықтарды тапсырған кезде сыйлықақыларыңызды бөлу үшін пайдалана аласыз.
Сондай-ақ Medicare-тен Medicare жиынтық хабарламасы деп аталатын пішінді аласыз. Жиынтық хабарламада сіз алған барлық қызметтер, олар үшін Medicare төлеген және сізге төленген сома көрсетіледі.
Medicare сізге 3 ай сайын жиынтық хабарлама жібереді. Егер сізде MyMedicare тіркелгісі болса, сіз кез келген уақытта бірдей ақпаратты ала аласыз.
Медициналық шығындарда төлеген соманы есептеу үшін SSA-1099 және жиынтық хабарламалардағы ақпаратты пайдалана аласыз. IRS бастапқы Medicare (А және В бөліктері) қамтымайтын қызметтерге арналған шығындарды қосуға мүмкіндік береді, мысалы:
- рецепттер
- тіс дәрігеріне бару
- тіс протездері
- көз емтихандары
- есту аппараттары
Осы қызметтердің шоттары мен түбіртектерін сақтаңыз. Сізге бір жылдағы жалпы медициналық шығындарды анықтау үшін олар қажет болады. Салықтарды тапсырған кезде, сіз бұл шығындарды сыйлықақылармен бірге А кестесінің шегерімі деп аталатын тізімге қосасыз.
Менде C бөлігі, D бөлімі немесе Medigap жоспары болса ше?
Сіз кез келген жеке сатылған Medicare жоспарынан бөлек мәлімдеме аласыз, соның ішінде C бөлімі, D бөлігі және Medigap – егер олардың кез келгенін Әлеуметтік қамсыздандыру бойынша жәрдемақыларыңыздан төлемейінше.
Әлеуметтік қамсыздандыру арқылы төлесеңіз, SSA-1099 туралы ақпаратты аласыз. Әйтпесе, сақтандыру компаниясынан мәлімдеме аласыз. Сізге қажет ақпаратты алмаған болсаңыз, сақтандыру компаниясына қоңырау шалыңыз.
Medicare сыйлықақыларын шегеруге қандай шектеулер бар?
Жалпы ереже бойынша, IRS түзетілген жалпы кірістің (AGI) 7,5 пайызынан асатын кез келген медициналық шығындарды шегеруге мүмкіндік береді. Сіздің AGI – бұл барлық салықтарды алып тастағаннан кейін бір жыл ішінде жасайтын сома. Бұл Medicare немесе кез келген басқа сақтандыру үшін төлейтін шегерімдерді қамтиды.
Сыйақыларды шегеруге мүмкіндігіңіз сіздің AGI-ге және сыйлықақыларыңыз үшін төлейтін сомаға байланысты.
Мысалы, сіздің AGI 20 000 доллар болды делік. Сіз кірісіңіздің 7,5 пайызынан асатын кез келген медициналық шығындарды шегеруге болады. Бұл жағдайда бұл 1500 доллар.
Сіз сондай-ақ медициналық шығындарға ақша жұмсаған болуыңыз мүмкін:
- шегерімдер
- төлейді
- бірлесіп сақтандыру
- қамтылмаған қызметтер
Олай болса, салықтан одан да көп шегеруге болады.
Есіңізде болсын, табысыңыздың 7,5 пайызынан асатын төлейтін кез келген медициналық шығындарды шегеруге болады. Бұл сізге SSA-1099, жиынтық хабарламалар және кез келген түбіртектердегі барлық шығындарды қосу керек екенін білдіреді, осылайша салық жылында медициналық көмекке қанша төлегеніңізді анықтауға болады.
Егер сіз өзіңізді жұмыспен қамтысаңыз ше?
Егер сіз өз бетіңізше жұмыс істейтін болсаңыз, сіздің денсаулық сақтау шегерімдері басқаша жұмыс істейді. Өзін-өзі жұмыспен қамтыған бенефициарлар салық төлегенге дейін жарналарын шегереді. Бұл «сызықтан жоғары» шегерім ретінде белгілі.
Салықтарға дейін сыйлықақыларды алу сіздің AGI-ны төмендетеді, бұл сізге медициналық шығындарды одан да көп шегеруге мүмкіндік береді. Сонымен қатар, IRS сізге Medicare сыйақысын жұбайыңыз үшін де шегеруге мүмкіндік береді.
Жеке кәсіпкер болсаңыз да, табыс әкелетін бизнесіңіз болса, сіз өзін-өзі жұмыспен қамтыған деп есептелесіз.
Мысалы, егер сіз зейнеткерлікке шыққанда штаттан тыс консалтингтік жұмысты орындасаңыз, Medicare сыйлықақыларына алдын ала салықты шегеруге болады. Егер сіздің бизнесіңіз сізге табыс әкелмеген болса, сіз салықтан бұрынғы жеңілдіктерді шегеруге болмайды.
Көптеген адамдар үшін салық алдындағы жарналарды шегеру елеулі салықты үнемдеуді білдіреді, бірақ бұл барлық жағдайларда болмауы мүмкін. Сыйақыларыңызды салық алдындағы шегерімсіз қалдыруды таңдай аласыз және оның орнына оларды салық кезінде А кестесінің шегерімдері ретінде шегеруге болады.
Егер сіз өзіңізді жұмыспен қамтыған болсаңыз, салықтың алдын-ала салық және нақты шегерімдерге қатысты қандай болатынын көру үшін онлайн құралдарды пайдалана аласыз.
Егер сіз жұмыс істеп, өзіңізді жұмыспен қамтымайтын болсаңыз ше?
Егер сіз әлі де жұмыс берушіде жұмыс істеп жатсаңыз, бірақ Medicare болса, сыйлықақыларды шегеріп тастау үшін А кестесін пайдалана аласыз. Сіз барлық медициналық шығындарыңызды, соның ішінде сыйлықақыларды санауға болады. Сіздің кіріс көзіңізге қарамастан, бірдей AGI ережелері қолданылады.
Medicare сыйлықақыларын қалай шегеруге болады?
Medicare сыйлықақыларын бірнеше қадамда шегеруге болады. Кез келген салықтық үнемдеуді жіберіп алмау үшін әрбір қадамға уақыт бөлу маңызды.
Денсаулық сақтау шығындары үшін шегеруге болатын соманы анықтауға арналған қадамдар:
- Жылға арналған AGI-ны анықтаңыз.
- Барлық медициналық түбіртектерді, SSA-1099, жиынтық хабарламалар мен сақтандыру мәлімдемелерін жинаңыз.
- Бір жыл бойы денсаулық сақтау саласына жұмсаған ақшаңызды қосыңыз.
- IRS 1040 немесе 1040-SR пішінін пайдаланыңыз.
- Медициналық шығындарыңызды 1040 немесе 1040-SR пішінінің 1-4-жолдарына енгізіңіз. Пішін сізге AGI-дің 7,5 пайызын есептеп, содан кейін бұл санды жалпы медициналық шығындарыңыздан шегеруге көмектеседі.
- Сіз медициналық шығындар үшін төлеген соманы шегеруге болады, бұл сіздің AGI-ның 7,5 пайызынан астамы.
Мысалы, сізде $40 000 AGI бар делік. SSA-1099, жиынтық хабарламалар, түбіртектер және басқа мәлімдемелердегі барлық медициналық шығындарды қосқанда, сіз жалпы $6000 аласыз.
Сонымен, сіз осы медициналық шығындардың 3 000 долларын шегеруге болады: 40 000 доллардың 7,5 пайызы – 3 000 доллар, ал 6 000 минус 3 000 доллар – 3 000 доллар.
Егер сіз Medicare қызметінде болсаңыз, салықтар бойынша көмекті қалай табуға болады
Келесі ресурстар салықтарыңызға көмектесе алады немесе сізге қосымша ақпарат береді:
- Қарт адамдарға салықтық кеңес беру (TCE). TCE IRS сертификаты бар еріктілерден салықты дайындауға тегін көмек көрсетеді. Сіз 888-227-7669 телефоны арқылы жергілікті кеңсені таба аласыз.
- Ерікті табыс салығы бойынша көмек (VITA). TCE сияқты, бұл қызмет салықты дайындауға тегін көмек көрсетеді. Оларға 800-906-9887 телефоны арқылы хабарласуға болады.
- IRS қызметінің локаторы. Жергілікті TCE немесе VITA провайдерлерін IRS веб-сайтынан таба аласыз.
- Салық төлеушілерге көмек көрсету орталықтары (ТАК). Сұрақтарыңызға жауап алу үшін TAC-да кездесуге жазылуға болады.
- Medicare жарналары мен басқа да медициналық шығындарды салықтардан шегеруге болады.
- Medicare бағдарламасының кез келген бөлігі, соның ішінде Medigap үшін төлейтін сыйлықақыларды шегеруге болады.
- Сіз тек сіздің AGI сомасының 7,5 пайызынан асатын сомаларды шегеруге болады.